Msme loan क्या हैं ? what is msme loan msme loan scheme details in hindi Msme का full form -micro, small एवं medium Enterprises हैं यह एक प्रकार का बिजनेस लोन है इस Msme loan का इस्तेमाल सूक्ष्म, लघु एवं मध्यम प्रकार जैसे उद्योग या इंटरप्राइजेज के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है |
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Msme loan से आप अपने बिजनेस को आगे बढ़ा सकते हैं या existing business को आगे ले जाने के लिए आप एमएसएमई लोन ले सकते हैं आप अपने कंपनी के budget या working capital को बड़ा करने के लिए आप एमएसएमई लोन ले सकते हैं इस आर्टिकल में आपको पूरा msme loan डिटेल्स दिया गया है | यह msme loan in Hindi में है |
Table of Contents
msme loan scheme 2024 -आइए जानते हैं कि कैसे जल्दी ले सकते हैं
कई सारे बैंक, nbfc company के तरफ से MSme loan Collateral free प्रदान किया जा रहा है | इस तरह आप msme loan without collateral वाला भी चुन सकते हैं और msme loan Collateral free वाला प्लान भी चुन सकते हैं |
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हाल ही के समय में Government of India ने msme लोन की परिभाषा मैं बदलाव किया है उसके हिसाब से देखें तो –
- 🟢 सूक्ष्म उद्यम :-सूक्ष्म उद्यम,वह उद्यम जिसमें संयंत्र और equipment में 1 करोड़ से अधिक का निवेश नहीं होता हैं और उसका कारोबार यानी कि सालाना टर्नओवर 5 करोड़ से अधिक का नहीं होता है |
- 🟢लघु उद्यम :- लघु उद्यम वह है, जिसमें मशीनीकरण या संयंत्र या इक्विपमेंट में 10 करोड़ से अधिक का निवेश नहीं होता है तथा इसका कारोबार 50 करोड़ से अधिक नहीं होता है |
- 🟢 मध्यम उद्यम :- मध्यम उद्यम वह है, जिसमें मशीनीकरण संयंत्र या उपस्कर में 50 करोड़ से अधिक का निवेश नहीं होता है तथा इस तरह के कारोबार का यानी कि टर्नओवर 250 करोड़ से अधिक का नहीं होता है |
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🟥यह नया नियम और msme loan का परिभाषा गवर्नमेंट ऑफ इंडिया के द्वारा 1/07/2020 से लागू है |
Msme लोन कितना लें सकते हैं?
देखिए अगर आप एमएसएमई लोन लेते हैं तो जिस प्रकार का आपका बिजनेस है उसके अनुसार आपको लोन राशि मिलेगा –
- सूक्ष्म उद्यम के लिए 1 करोड़
- लघु दम के लिए 10 करोड़
- मध्यम उद्यम के लिए upto 50 करोड़
यह आपके व्यवसाय और वर्किंग कैपिटल पर निर्भर करेगा कि आपको कितना लोन मिलेगा | MSme loan interest loan interest भी इस पर निर्भर करेगा इसके बाद आप msme loan for new business के लिए ले सकते |
Msme लोन किन लोगो को मिल सकता हैं ?
एमएसएमई लोन अपने नए बिजनेस को खोलने के लिए या अपने पुराने बिजनेस को आगे बढ़ाने के लिए उसके, उसके वर्किंग कैपिटल को एक्सपेंड करने के लिए, किसी दुकान मॉल शॉप यदि को खोलने के लिए | आप एमएसएमई लोन ले सकते हैं | MSme loan for new business के लिए ले सकते हैं
Msme loan interest rate -2024 कितना हैं?
बात करें एमएसएमई लोन इंटरेस्ट की तो यह अलग-अलग बैंकों का अलग-अलग इंटरेस्ट रेट है और यह MSme loan interest rate आपके व्यापार पर भी निर्भर करेगा |
सामान्यतः यह msme loan interest rate 8% से स्टार्ट होता है |
Msme loan किस बैंक से लें ?/ which bank better for msme loan
नीचे उन बैंकों और nbfc का लिस्ट दिया जा रहा है जोकि एमएसएमई लोन प्रोवाइड करते हैं MSme loan interest rate आप चेक कर सकते हैं और जिस भी बैंक से आप लेना चाहे उससे आप ले सकते हैं एमएसएमई लोन |
MSME लोन ब्याज दर – 2023
जानिए कि which bank is best for msme loan -2024
बैंक/ NBFCब्याज दर (प्रतिवर्ष)
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया 8% से शुरु (SME Loan)
- एक्सिस बैंक बिज़नेस लोन15% से शुर
- कोटक महिंद्रा बैंक बिज़नेस लोन15% से शुरु
- HDFC बैंक बिज़नेस लोन16% से शुरु
- ज़िपलोन बिज़नेस लोन16% से शुरु
- बजाज फिनस़र्व बिज़नेस लोन17% से शुरु
- फुलेर्टन फाइनेंस बिज़नेस लोन17% से शुरु
- हीरो फिनकॉर्प बिज़नेस लोन18% से शुरु
- ICICI बैंक बिज़नेस लोन18% से शुरु
- IIFL फाइनेंस बिज़नेस लोन18% से शुरु
- Indifi फाइनेंस बिज़नेस लोन18% से शुरु
- लैंडिंगकार्ट फाइनेंस बिज़नेस लोन18% से शुरु
- नियोग्रोथ फाइनेंस बिज़नेस लोन18% से शुरु
- टाटा कैपिटल फाइनेंस बिज़नेस लोन18% से शुरु हैं |
- RBL बैंक बिज़नेस लोन19% से शुरु
- IDFC फर्स्ट बिज़नेस लोन20% से शुरु
- SME कॉर्नर बिज़नेस लोन20% से शुरु
- HDB फाइनेंशियल सर्विस लि. बिज़नेस लोन 22% से शुरु हैं |
- बैंक ऑफ बड़ौदाप्रोफाइल पर निर्भर हैं |
- पंजाब नैशनल बैंकप्रोफाइल पर निर्भर हैं |
नोट: उल्लिखित ब्याज दरें, शुल्क और शुल्क बैंक, NBFC और RBI के विवेक पर निर्भर करते हैं। उल्लिखित शुल्कों पर GST अतिरिक्त लगाया जाएगा
Msme loan लेने के लिए पात्रता/ msme loan eligibility criteria
1.न्यूनतम आयु 18 वर्ष और अधिकतम 70 वर्ष
2.लोन लेने वाले व्यक्ति , महिला उद्यमी,पेशे से स्वरोजगार व्यक्ति चाहे वह sc/st /obc श्रेणी के अंतर्गत आता हो | व्यापारी/ रिटेल / कारीगर/ आर्टिस्ट / या किसी भी अन्य छोटे बिजनेस यह लगे व्यक्ति को |
3. योग्य कंपनियों की लिस्ट :-प्राइवेट या पब्लिक लिमिटेड, सोल प्रोप्राइटरशिप, पार्टनरशिप फर्म, लिमिटेड लाइबिलिटी पार्टनरशिप
4. वर्तमान समय में आपका बिजनेस टर्नओवर 10 लाख तक होना चाहिए या अन्य बैंकों पर निर्भर करेगा कि कितना टर्नओवर पर अप्रूवल करती है लोन |
5. सिबिल स्कोर 750 या इससे अधिक होना चाहिए |
6. किसी भी लोन संस्थान से बिजनेस लोन डिफॉल्ट यानी कि समझौता किया गया हो |
एमएसएमई लोन लेने के लिए दस्तावेज
1. बिजनेस प्लान का खाका चाहिए
2. दो पासपोर्ट साइज फोटो के साथ में बिजनेस लोन का फॉर्म फिल करके जमा करना होगा
3. आवेदक के kyc दस्तावेज के लिए :- Aadhar card / PAN card / driving licence / voter ID card / passport / बिजली बिल इत्यादि में से किसी एक का का प्रमाण देना पड़ेगा |
4. आय प्रमाण पत्र / income proof
5. Business के लोकेशन का पता
6. पिछले 6 महीनों का बैंक स्टेटमेंट देना होगा |
7.डिमांड के अनुसार आपके बिजनेस का रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट और लाइसेंस लग सकता है |
8. पिछड़ी जाति से संबंधित होने पर प्रमाण पत्र लगेगा |
9. इसके बाद लोन संस्थान द्वारा डिमांड के अनुसार दस्तावेज देना होगा |
Msme लोन का कहां इस्तेमाल किया जा सकता है ?
- वर्किंग कैपिटल आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए
- बिज़नेस बढ़ाने के लिए
- कैश फ्लो मैनेज करने के लिए
- नए इक्विपमेंट या मशीनरी उपकरण खरीदने के लिए
- कच्चे माल, वाहन, इक्विपमेंट, आदि की खरीद के लिए
- इन्वेंट्री स्टॉक करने के करने लिए
- किराए का भुगतान, वेतन आदि के भुगतान के लिए।
Msme loan apply online 2024 ऑनलाइन अप्लाई कैसे करें ?
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Msme लोन लेने के लिए सिबिल स्कोर कितना होना चाहिए?/ is CIBIL score required for m s m e loan आपको बता दें कि msme लोन लेने के लिए सिबिल स्कोर रिक्वायर्ड है और यह 750 या इससे अधिक होना चाहिए |
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