2022-में बैंक से Business loan कैसे लें business loan kaise le

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Bank se business loan kaise le

आजकल सरकार भी बिजनेस लोनऔर नये स्टार्टअप के लिए कई सारी सरकारी योजनाएं चला रही है | जिसमें लघु उद्योग,मध्यम उद्योग,हो या बड़े तौर पर उद्योग हो,विशेष तौर से msme लोन, शामिल है |

पहले से बिजनेस लोन लेना आसान हो चुका है, मार्केट में कई सारे बैंक है जो कि बिजनेस लोन देते हैं ,जैसे- बंधन बैंक, एचडीएफसी बैंक, एसबीआई बैंक, एक्सिस बैंक, आईसीआईसीआई बैंक इत्यादि बैंकों के माध्यम से |( Bank se business loan kaise le )

आप आसानी से लोन प्राप्त कर सकते हैं, और अपनी पूंजी को बड़ा करके नए बिजनेस आईडिया के साथ बिजनेस स्टार्ट कर सकते हैं |

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आइए बिजनेस लोन लेने के लिए सबसे पहले कुछ मापदंडों को नियम या शर्तों को पूरा करना होगा | तभी आप लोन के लिए योग्य होंगे आइए नीचे योग्यता और शर्तें क्या हैं-

वह सारी चीजें देख लेते हैं | उसके बाद किस बैंक में अपेक्षाकृत सस्ते ब्याज दर पर लोन मिल रहा है | उनका भी तुलनात्मक जानकारी दी गई है |

बैंक और NBFC लोगों को बिज़नेस शुरू करने, बिज़नेस बढ़ाने और व्यवसाय की अन्य ज़रूरतों को पूरा करने के लिए बिज़नेस लोन (Business Loan) देते हैं ।

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सरकार के योजनाओ के माध्यम से new business लोन (new business loan in hindi ) लेने पर आपको 30000 रूपये से लेकर 10 लाख तक का लोन ले सकते है |( Bank se business loan kaise le )

जबकि अगर आपकी जरूरत अधिक पैसो की जरूरत है तो आप government bank , private bank ,Nbfc bank के माध्यम से आप 1 करोड़ तक तक या उससे अधिक राशि का business लोन ले सकते हैं |

बिज़नेस लोन दो प्रकार के होते हैं,

  1. Secured business loan – Secured loan के मामले में, आवेदक लोन के लिए बैंक के पास कोई सिक्योरिटी/ गारंटी को गिवरी रखता है।
  2. Unsecured business loan -जबकि unsecured loan के मामले में, बैंक को कोई सिक्योरिटी/ गारंटी देने की ज़रूरत नहीं है।

ज़्यादातर बैंक/ NBFC अन-सिक्योर्ड बिज़नेस लोन ही ऑफर करते हैं |
जैसे,

  • टर्म लोन
  • वर्किंग कैपिटल लोन,
  • सरकारी योजनाओं के अंतर्गत बिज़नेस लोन,
  • ओवरड्राफ्ट लोन और आदि।

बैंक- सिक्योर्ड लोन भी प्रदान करते हैं जैसे, लैटर ऑफ़ क्रेडिट, बिल डिस्काउंटिंग, इक्विपमेंट फाइनेंस, POS लोन, आदि।

बिज़नेस लोन के तहत न्यूनतम 30,000 रु. तक दिए जाते हैं, इस तरह के छोटे बिज़नेस लोन अधिकतर NBFC, स्मॉल फाइनेंस बैंक और माइक्रो फाइनेंस इंस्टिट्यूट देते हैं।( Bank se business loan kaise le in hindi)

एक आवेदक 1 करोड़ रु. तक का अन-सिक्योर्ड बिज़नेस लोन ले सकता है ।

MSME और स्टार्ट-अप भी छोटे बिज़नेस लोन ले सकते हैं

तो आइये इस आर्टिकल को ध्यान पूर्वक अवलोकन कीजिये इसमें बताया और तुलना किया गया हैं कि market में किस बैंक से बिज़नेस loan लेने पर आसानी से और कम ब्याज दर पर मिलेगा |

Business loan लेने के फायदा

  1. अपना नया बिजनेस स्टार्ट कर सकते हैं |
  2. पुराने बिजनेस को आगे बढ़ाने में मदद मिलती है |
  3. कम अवधि या लंबी अवधि के लिए पैसों की जरूरत है पूरी हो जाती है |
  4. कैश फ्लो का दायरा बढ़ता है |
  5. अपने बिजनेस को एक नई ऊंचाई पर पहुंचाने में मदद मिलती है |
  6. केंद्र सरकार और राज्य सरकार भी स्टार्टअप या बिजनेस लोन के लिए सपोर्ट कर रही हैं |
  7. पूंजी जुटाने का टेंशन कम हो जाता है |
  8. बिजनेस के विकास के लिए पूरा ध्यान दे पाते हैं |

Business loan के लिए योग्यता/ पात्रता

आप अपनी पूंजी को बड़ा करने के लिए बिजनेस लोन ले रहे हैं | तो उसके लिए आपको कुछ योग्यताओं को पूरा करना होगा | तभी आपको बिजनेस के लिए लोन मिल पाएगा |

  1. आप भारत के नागरिक हो |
  2. आपकी उम्र 21 वर्ष से लेकर 70 वर्ष तक होनी चाहिए |
  3. अपनों की पैसा वाले व्यक्ति हो सकते हैं |
  4. या आप स्वयंरोजगार वाले व्यक्ति हो सकते हैं |
  5. आप नया बिजनेस स्टार्ट कर रहे हो |
  6. या आपका पुराना बिजनेस हो कम से कम 1 साल पुराना |
  7. आपका क्रेडिट स्कोर 750 होना चाहिए |
  8. अगर आपके पास पहले से बिजनेस है,तो मौजूदा बिज़नेस का न्यूनतम वार्षिक टर्नओवर 12 लाख रु. होना चाहिए |

Business loan कौन लें सकता हैं ?

  1. जो व्यक्ति नया कारोबार शुरू करना चाहता हो |
  2. जो व्यक्ति पहले से कारोबारी हो और अपने कारोबार को बढ़ाना चाहता हो |
  3. प्राइवेट कंपनियां या स्वयंरोजगार करने वाले व्यक्ति |
  4. पार्टनरशिप फर्म |
  5. दुकानदार या छोटे-मोटे व्यापारी या उद्यमी |
  6. छोटा व्यापार शुरू करने के लिए |
  7. जो महिलाएं अपने नया बिजनेस को स्टार्ट करना | चाहती हैं या पुराने बिजनेस को बढ़ाना चाहती है उन्हें भी ब्याज दर में विशेष छूट मिलेगा |

Business loan मिलने में कितना समय लगता है ?

सामान्यतः बिजनेस लोन के अप्रूवल में 10 से 15 दिन का समय लग ही जाता है | सरकारी बैंकों से बिजनेस लोन लेने पर कुछ अपेक्षाकृत ज्यादा समय लगता है |

वहीं अगर आप प्राइवेट बैंक या एनबीएफसी बैंक के द्वारा लोन लेते हैं , छोटे बिजनेस के लिए लोन लेते हैं , तो दो-चार दिन के अंदर में आपको लोन अप्रूव हो जाता है |

यह लोन आपके योग्यता पर भी निर्भर करता है | आप का क्रेडिट स्कोर, सिबिल स्कोर कैसा है | उस पर भी डिपेंड करेगा अगर आपका यह सब अच्छा रहा , तो लोन जल्दी मिलने के चांस होते हैं |

प्राइवेट सरकारी और एनबीएफसी बैंकों द्वारा बिजनेस लोन का ब्याज तुलना कीजिए-

Business loan के लिए डाक्यूमेंट्स

बिजनेस लोन लेने जा रहे हैं तो उसके लिए जरूरी दस्तावेजों को पहले से तैयार कर ले ताकि लोन मिलने में आसानी हो |

  • kyc के लिए – Aadhar card/ pan card/ voter ID card/ passport / water bill / electricity bill
  • पिछले 1 साल के अपने बैंक एकाउंट का स्टेटमेंट
  • बिजनेस का रजिस्ट्रेशन
  • बिजनेस का प्लान रिपोर्ट / बिजनेस में होने वाले खर्च की रसीद
  • और बैंक द्वारा डिमांड किया गया अन्य दस्तावेज भी जमा करने होंगे

Business loan ब्याज दर

बिजनेस लोन के लिए ब्याज दरें 14% से स्टार्ट होती है , इसमें अन्य बैंकों की ब्याज दर अलग अलग हो सकते हैं जो कि आपको एक टेबल में दिया गया है आप वहां से तुलना कर सकते हैं |

Business loan apply कैसे करें ?

बिजनेस लोन अप्लाई करने के लिए दो तरीके हैं

Business loan apply online

  • सबसे पहले आप जिस भी बैंक को सेलेक्ट कर रहे हैं बिजनेस लोन प्राप्त करने के लिए |
  • उसके ऑफिशियल वेबसाइट पर जाना होगा |
  • बिजनेस लोन ऑप्शन वाले टाइप पर क्लिक करके रजिस्ट्रेशन करना होगा |
  • इसके बाद अपने बिजनेस के बारे में जानकारी देनी होगी |
  • कुछ समय के बाद आपको बैंक की तरफ से या एनबीएफसी कंपनी की तरफ से कॉल बैक किया जाता है |
  • जिसमें आपको बिजनेस लोन के लिए क्या डॉक्यूमेंट चाहिए क्या रेट रहेंगे सारी स्कीम डिटेल्स के साथ बताई जाती हैं |

Business loan apply offline

  • ऑफलाइन के माध्यम से आप जिस बैंक से बिजनेस लोन लेने के लिए जा रहे हैं , तो अपने नजदीकी ब्रांच में जाकर लोन ले सकते हैं |
  • आपको जरूरी डॉक्यूमेंट के साथ साथ अपने बिजनेस के बारे में पूरी जानकारी , बिजनेस मॉडल इत्यादि का रिपोर्ट बैंक मैनेजर को दिखाएं |
  • इसके बाद सब सही पाए जाने पर आपको मैनेजर के द्वारा लोन अप्रूवल कर दिया जाता है |
  • और कुछ समय बाद आपके अकाउंट में पैसे आ जाते हैं |

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Conclusion

आप किसी भी बैंक से business लोन kaise le in hindi के बारे में हमने पूरा प्रोसेस डिटेल्स के साथ बताया आशा हैं की यह जानकारी आपके लिए उपयोगी साबित होगी bank se business loan kaise liya jata hain in hindi bank se business loan kaise milega in hindi

FAQ frequently asked questions

Q. किसी भी बैंक से business लोन लेने के लिए कितना cibil score होना चाहिए ?

Business लोन के लिए cibil स्कोर 750 हो तो लोन आसानी से मिल जाता हैं |

Q. Business शुरू करने के लिए बैंक से न्यूनतम कितनी राशी मिल सकती हैं ?

business लोन लेने पर न्यूनतम लोन राशी 30000 रूपये हैं जबकि अधिकतम राशि आवेदक के अनुसार और business के प्रकार पर भी depend करेगा |

Q. किसी बैंक से business लोन लेने पर न्यूनतम ब्याज दर कितने से शुरू होगा ?

बात करे sbi बैंक की अगर आप इससे business लोन लेते हैं तो इसका न्यूनतम ब्याज दर 11.20% से शुरू होता हैं |